cloudMan 发表于 2024-7-17 19:18:26

请问怎么对冲汇率风险?

比如:我现在用 10w人民币 换了 美元,怎么可以在未来某个时候尽可能换回 10w人民币,只考虑能换回10w人民币就行。
有什么工具可以对冲,期权?期货?有没有懂的朋友给个操作思路。

skierliu 发表于 2024-7-17 20:52:06

换回人民币持有现货

cloudMan 发表于 2024-7-17 21:39:54

skierliu 发表于 2024-7-17 20:52
换回人民币持有现货

这是最稳的方法,目前也没有找到更好的方法

ukjen757 发表于 2024-7-17 22:30:25

做空等额美元兑人民币CFD

cloudMan 发表于 2024-7-17 23:04:45

ukjen757 发表于 2024-7-17 22:30
做空等额美元兑人民币CFD

有推荐的交易平台吗?

ukjen757 发表于 2024-7-17 23:37:38

cloudMan 发表于 2024-7-17 23:04
有推荐的交易平台吗?

https://fusionmarkets.com/en?cxd=98087_1721230&cxdHub=FUSION_MARKETS_X

lol 发表于 2024-7-18 10:15:16

同来学习!

BlueSkyXN 发表于 2024-7-18 11:10:27

去美股市场,买

苹果、英伟达、特斯拉、谷歌、微软等巨头,挑10个一人10%

cloudMan 发表于 2024-7-18 11:39:38

BlueSkyXN 发表于 2024-7-18 11:10
去美股市场,买

苹果、英伟达、特斯拉、谷歌、微软等巨头,挑10个一人10% ...

要不你先看看昨晚的美股:lol,如果要买美股买基金我就不发这个贴了。

vecelli 发表于 2024-7-18 14:19:57

要保证用10万人民币换成美元后,未来一定可以换回10万人民币,你可以使用外汇期货或外汇期权来对冲汇率风险。以下是两种主要的对冲工具及其操作方式:

### 1. 外汇期货 (Foreign Exchange Futures)

**步骤:**

1. **开立期货账户**:首先需要在期货交易所开立一个期货账户。
2. **买入期货合约**:在换汇的同时买入相应数量的美元兑人民币的期货合约,以锁定未来的汇率。
3. **到期对冲**:在期货合约到期时,通过期货市场进行反向操作(卖出期货合约)来对冲现货市场的风险。

**优点:**
- 锁定汇率,消除汇率波动的风险。

**缺点:**
- 需要支付保证金并可能面临追加保证金的风险。
- 合约到期日固定,不灵活。

### 2. 外汇期权 (Foreign Exchange Options)

**步骤:**

1. **购买期权**:在换汇的同时购买相应数量的美元兑人民币的看涨期权(Call Option),确保在未来能以约定价格买入美元或卖出人民币。
2. **行使期权**:如果未来汇率对你不利,可以行使期权以预定价格兑换回人民币;如果汇率对你有利,可以放弃期权,直接在现货市场进行交易。

**优点:**
- 灵活性高,只需支付期权费,无需保证金。
- 可以选择是否行使期权,具有选择权。

**缺点:**
- 期权费(权利金)较高。
- 若未行使期权,权利金不退还。

### 具体操作案例

假设你现在用10万元人民币兑换美元,当前汇率为1 USD = 7 CNY,因此你得到约14285.71美元。为了对冲未来人民币可能升值的风险,你可以采取以下措施:

#### 使用外汇期货

1. 开立期货账户,买入到期日为你预期换回日期的美元兑人民币期货合约,假设锁定汇率为1 USD = 7 CNY。
2. 到期时,通过期货市场平仓,确保能够以约定汇率将美元兑换回人民币。

#### 使用外汇期权

1. 购买相应金额的美元兑人民币看涨期权,假设锁定汇率为1 USD = 7 CNY,支付相应的期权费。
2. 如果未来汇率下降(人民币升值),行使期权以7 CNY的汇率兑换回人民币;如果汇率上升(人民币贬值),放弃期权,直接在市场上兑换。

通过上述金融工具,你可以有效对冲汇率风险,确保未来可以以预期的汇率将美元兑换回人民币。具体选择哪种工具,可以根据你的风险偏好、资金流动性需求和对汇率市场的判断来决定。
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