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标题: 数字货币资金回国方法讨论 [打印本页]

作者: dec 时间: 2024-2-26 21:46
标题: 数字货币资金回国方法讨论
本帖最后由 dec 于 2024-2-26 23:57 编辑

方法仅供参考，欢迎大家来讨论

1.海妖美元出金

路线：海妖--->嘉信--->美国任意支票账户--->信用卡
说明：
（1）海妖：海妖使用ach出金美元是没有手续费的，USDT 换成 USD 海妖会收取 0.2%的手续费，基本无损；
（2）嘉信：如果你有嘉信卡的话可以直接在国内 ATM 取现，即使你是2023年8月后的用户，嘉信也提供了一个只能存款的支票账户，海妖就可以直接存钱到这个账户；还有一些提供支票账户的券商也可以试试；
（3）美国任意支票账户：wise、rev都行，只要是全功能的支票账户就行
（4）信用卡：最好选择是有消费返现的信用卡（例如C1 银卡1.5%返现），直接在微信或者支付宝消费可能还有点小赚；
缺点：
（1）海妖出美金需要ITIN或者SSN，否则只能欧元、英镑，手续费差不多1欧元

补充：如果你还没有注册海妖，可以走我的邀请海妖邀请（用法币买价值100$加密货币送10$）

2.Nexo英镑出金

路线：Nexo--->IFast（次选Rev、monzo）--->Chase uk或者套Zilch
说明：
（1）Nexo：Nexo出英镑基本没有费用，基本无损；
（2）IFast：目前DP显示他家对加密货币比较友好；
（3）Chase uk或者套Zilch：Chase uk消费有1%返现（每月可以ATM取现1500￡），Zilch消费有0.5%返现，套微信、支付宝消费
缺点：
（1）Nexo英镑是公户出金
（2）英国银行账户一般需要一定时间信用记录
（3）英国对对加密货币有政策风险

补充：可以走我的邀请Nexo（价值100$资产保持30天送25$）、Monzo、Revolut、Zilch

3.Nexo欧元出金

路线：Nexo--->Zen 、N26、Vivid
说明：
（1）Nexo：Nexo需要非大陆地址提供Iban，基本无损；
（2）Zen 、N26、Vivid：需要对加密货币比较友好的银行（Vivid对加密货币态度不清楚，出过金）
缺点：
（1）Nexo 需要非大陆地址才提供Iban
（2）欧洲可云开的账户比较少
（3）欧洲目前没有什么消费返现渠道

补充：可以走我的邀请Nexo（价值100$资产保持30天送25$）、Vivid

写教程不易，如果可以，麻烦走一下教程邀请链接

作者: HelloWorld 时间: 2024-2-26 22:03
我小额反而用 Wirex 走得多

作者: dec 时间: 2024-2-26 22:46

HelloWorld 发表于 2024-2-26 22:03
我小额反而用 Wirex 走得多

经常风控，不想用了

作者: kuku 时间: 2024-2-26 22:52
我的nexo，英镑
充值账户和你一样的是公户，
但是提现出来是我的个人名字

作者: Juniorable 时间: 2024-2-26 22:59
本帖最后由 Juniorable 于 2024-2-26 23:01 编辑

不建议nexo直接到monzo/revolut，直接海妖进会好些，损耗也不大，毕竟海妖有fca监管

最最最稳的方法是交易所到ifast中转，ifast再fps到英区账户，这个比较烦我自己都懒得用

作者: dec 时间: 2024-2-26 23:41

kuku 发表于 2024-2-26 22:52
我的nexo，英镑
充值账户和你一样的是公户，
但是提现出来是我的个人名字 ...

有图片吗

作者: dec 时间: 2024-2-26 23:54

Juniorable 发表于 2024-2-26 22:59
不建议nexo直接到monzo/revolut，直接海妖进会好些，损耗也不大，毕竟海妖有fca监管

最最最稳的方法是交易 ...

对，我改一下

作者: billcool 时间: 2024-2-27 00:44
嘉信8月份之后注册的，有支票账户吗，我怎么没有呢
chase uk或者zilch绑支付宝微信，也只能小额消费吧，大额要收3的手续费吧

作者: dec 时间: 2024-2-27 01:06

billcool 发表于 2024-2-27 00:44
嘉信8月份之后注册的，有支票账户吗，我怎么没有呢
chase uk或者zilch绑支付宝微信，也只能小额消费吧，大 ...

嘉信只提供残血的账户，只能存
支付宝、微信外卡消费不能超过200rmb

作者: ebuyzone 时间: 2024-2-28 09:17
HK线下门店如何？

作者: church 时间: 2024-3-1 16:30
本帖最后由 church 于 2024-3-1 16:32 编辑

dec 发表于 2024-2-27 01:06
嘉信只提供残血的账户，只能存
支付宝、微信外卡消费不能超过200rmb

币安不能出到IFAST吧？
有没有人试过?
kraken好像现在新注册不给fps

作者: AKATiger 时间: 2024-3-2 00:16
沙发，试试

作者: bitspirit 时间: 2024-3-2 10:26
我之前一个海妖账户莫名其妙被停了。前几天重新注册了一个账号提了一笔欧元到n26一直没到账，问客服说被hold了，等专家团队审核。。。

作者: dec 时间: 2024-3-2 11:02

church 发表于 2024-3-1 16:30
币安不能出到IFAST吧？
有没有人试过?
kraken好像现在新注册不给fps

fps 要发工单申请

作者: Homer71 时间: 2024-3-2 16:08
币安先出到nexo ，再转wise，最后到的iFast, 他们的FPS今年才开通吧。

作者: dec 时间: 2024-3-2 16:09

Homer71 发表于 2024-3-2 16:08
币安先出到nexo ，再转wise，最后到的iFast, 他们的FPS今年才开通吧。

先到ifast，再到wise吧

作者: Homer71 时间: 2024-3-2 17:19

dec 发表于 2024-3-2 16:09
先到ifast，再到wise吧

去年注册完iFast ，当时看不支持FPS和SEPA，过几天我试试直接到iFast

作者: Eric 时间: 2024-3-3 09:57

bitspirit 发表于 2024-3-2 10:26
我之前一个海妖账户莫名其妙被停了。前几天重新注册了一个账号提了一笔欧元到n26一直没到账，问客服说被hol ...

被海妖还是26 hold?
现在咋样了？

作者: bitspirit 时间: 2024-3-4 21:42

Eric 发表于 2024-3-3 09:57
被海妖还是26 hold?
现在咋样了？

海妖
钱没退回海妖也没入账n26，反正就让我等着

作者: Eric 时间: 2024-3-6 09:40

bitspirit 发表于 2024-3-4 21:42
海妖
钱没退回海妖也没入账n26，反正就让我等着

现在咋样了？
海妖为什么会hold你?
有没有让你提供什么材料啥的?

作者: bitspirit 时间: 2024-3-6 11:23

Eric 发表于 2024-3-6 09:40
现在咋样了？
海妖为什么会hold你?
有没有让你提供什么材料啥的?

没消息
海妖处理工单速度很慢的，什么都没说就说等待审核。
没让我提交材料，因为这个是我新注册的账号，第一次提所以就提了45欧想试试。

作者: nne 时间: 2024-3-6 23:02
好帖

作者: Eric 时间: 2024-3-8 17:28

bitspirit 发表于 2024-3-6 11:23
没消息
海妖处理工单速度很慢的，什么都没说就说等待审核。
没让我提交材料，因为这个是我新注册的账号， ...

45欧💶也不多啊
蹲看看后续

作者: church 时间: 2024-3-15 16:00

bitspirit 发表于 2024-3-6 11:23
没消息
海妖处理工单速度很慢的，什么都没说就说等待审核。
没让我提交材料，因为这个是我新注册的账号， ...

兄弟，咋样了
给你解除了吗？
海妖

作者: bitspirit 时间: 2024-3-18 22:07

church 发表于 2024-3-15 16:00
兄弟，咋样了
给你解除了吗？
海妖

给我重新提了，钱也到帐号了
然后海妖帐号给我封了，也没说为什么

作者: JIEXI 时间: 2024-12-27 10:38
现在nexo支持美元了，可以全球汇款

作者: JIEXI 时间: 2024-12-27 10:42
海妖出金多了，有个税务问题，就比较麻烦

作者: 蜜斯可可娜 时间: 2024-12-27 11:01

JIEXI 发表于 2024-12-27 10:38
现在nexo支持美元了，可以全球汇款

前几天刚试过，中国用户还不能提取USD

作者: tianket 时间: 2024-12-27 11:02
用富达去atm提现吧，日限额500usd，无任何手续费

作者: mobile 时间: 2024-12-27 11:15

tianket 发表于 2024-12-27 11:02
用富达去atm提现吧，日限额500usd，无任何手续费

Chase UK 500 磅/月

作者: dec 时间: 2024-12-27 11:23

mobile 发表于 2024-12-27 11:15
Chase UK 500 磅/月

1500每月吧？每天限额500

作者: mobile 时间: 2024-12-27 11:30

dec 发表于 2024-12-27 11:23
1500每月吧？每天限额500

哦，对，抱歉

作者: liuyes 时间: 2024-12-27 11:30
我都是交易所直接C2C出金

作者: JIEXI 时间: 2024-12-27 11:45

tianket 发表于 2024-12-27 11:02
用富达去atm提现吧，日限额500usd，无任何手续费

富达刚刚开通不到一个月，那个卡要单独申请吗？还是申请通过了就自动寄卡片出来？之前进去申请还可以让改地址，今天想进去申请，提示提款金额要250每月以上，限制卡片申请了。不知道谁碰到类似的问题

作者: JIEXI 时间: 2024-12-27 11:46
还有就是富达要不要加W8表格，不填这个，后面的税务问题怎么处理?

作者: mobile 时间: 2024-12-27 12:01
Vivid 已经无法云开，老用户也清退了

作者: tianket 时间: 2024-12-27 16:20

JIEXI 发表于 2024-12-27 03:45
富达刚刚开通不到一个月，那个卡要单独申请吗？还是申请通过了就自动寄卡片出来？之前进去申请还可以让改 ...

那个卡是需要单独申请的，不用审核直接给你寄卡。你的提款金额应该还在pending，pull来的钱有cd，push来的没有

作者: tianket 时间: 2024-12-27 16:30

JIEXI 发表于 2024-12-27 03:46
还有就是富达要不要加W8表格，不填这个，后面的税务问题怎么处理?

富达默认的税务身份是ra，超过10usd自动扣除30%的税。如果你巧舌如簧，可以联系客服添加w8，提交Reasonable-Explanation-Checklist，并上传护照及签证。签证类型需要与Reasonable-Explanation-Checklist中填写的相同。繁琐的审核七天通过后你的账号就是nra。但是你的地址会变成w8中的permanent address，手机号啥的都会消失，随即变成non-us account。这个non-us account限制非常恶心，针对cash management账户主要是，如果没有拿到借记卡就不能再申请了，已有的能正常用。之后就是拨打富达的电话，联系客服添加手机号，然后填写address-change表格，将国内地址改成us地址，就变回us account，万事大吉了。由于中美贸易协定，只扣10%的税，日后也不会有税务问题了

作者: tianket 时间: 2024-12-27 16:38

tianket 发表于 2024-12-27 08:30
富达默认的税务身份是ra，超过10usd自动扣除30%的税。如果你巧舌如簧，可以联系客服添加w8，提交Reasonab ...

很不巧今天凌晨我将所有流程走完了，趁逻辑清晰正好记一下。我上面说的每一步都不能省略，否则就得和secure message的小姐姐解释半天。我变为non-us account的时候我也自己尝试添加手机号，也是被风控系统拦下了，还是得找客服。

建议不折腾，多扣20%的tax而已，IRS多拿钱了就不会为难你的。且富达不和nra做生意，详见隔壁一亩论坛和某卡论坛的帖子写的很清楚。

最后放一张战绩图：

(, 下载次数: 59)

这两天写了几篇干货，都是回复的人家问题。早知道自己新开个帖子了，没准还有机会加精华贴，拿到贡献值。还没玩过贡献值的道具呢

作者: dhan 时间: 2024-12-27 16:41

tianket 发表于 2024-12-27 16:38
很不巧今天凌晨我将所有流程走完了，趁逻辑清晰正好记一下。我上面说的每一步都不能省略，否则就得和sec ...

感谢大佬分享

作者: wewe888 时间: 2024-12-28 19:42
Nexo这个大雷我所看到的都是一片差评

作者: mobile 时间: 2024-12-28 19:55

wewe888 发表于 2024-12-28 19:42
Nexo这个大雷我所看到的都是一片差评

什么雷？

作者: lll4337162 时间: 2024-12-28 21:23
nexo啥雷？

作者: JIEXI 时间: 2024-12-30 11:55

tianket 发表于 2024-12-27 16:38
很不巧今天凌晨我将所有流程走完了，趁逻辑清晰正好记一下。我上面说的每一步都不能省略，否则就得和sec ...

非常感谢，后面重新入金，超过250美金就看申请卡片了。如果富达可以自动报税就不影响税务，就投资小额养号就可以了。关键还有一点，就是富达对入金这块有什么风控吗，都是同名入金，比如通过wise、Revolut US。就还有个华美银行，就是绑定不了到富达。交易所入金不知道能不能行?

作者: tianket 时间: 2024-12-31 02:12

JIEXI 发表于 2024-12-30 03:55
非常感谢，后面重新入金，超过250美金就看申请卡片了。如果富达可以自动报税就不影响税务，就投资小额养 ...

自动报税也是ra的税，由于税务身份问题多交税感觉问题不大，后续移民的时候解释解释就好了，w9反正也是自动填的

各个银行相互绑定应该都是没有问题的，包括交易所提供的checking，华美您可以再试试

只要是你自己的账户出入金都不会管你，那也避免频繁快进快出，正常使用就好

作者: HiThere 时间: 2024-12-31 12:49

tianket 发表于 2024-12-27 16:38
很不巧今天凌晨我将所有流程走完了，趁逻辑清晰正好记一下。我上面说的每一步都不能省略，否则就得和sec ...

听说NRA也可以在线申请账号，但是会被锁需要联系客服填w8

其实想知道能不能同样方式申请美国地区投资账号，国际版账号有些产品不能买

作者: tianket 时间: 2024-12-31 13:27

HiThere 发表于 2024-12-31 04:49
听说NRA也可以在线申请账号，但是会被锁需要联系客服填w8

其实想知道能不能同样方式申请美国地区投资账 ...

在线申请没有选ra还是nra的入口，你正常申请都是默认ra，在term&condition里能看见开户自动填w9

富达不知道你是不是ra也不会因此封号

作者: cpu 时间: 2025-2-19 18:06

tianket 发表于 2024-12-27 16:30
富达默认的税务身份是ra，超过10usd自动扣除30%的税。如果你巧舌如簧，可以联系客服添加w8，提交Reasonab ...

感谢，请问您的原因是什么呀！

作者: kimdaseng 时间: 2025-2-27 14:02

liuyes 发表于 2024-12-27 11:30
我都是交易所直接C2C出金

有办法不收到嘿钱？

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