美国C1再次大面积关户

据悉，最近C1又开始大面积关户，这次不仅涉及支票账户，还涉及信用卡，直接关闭并要求还清欠款，没有限制流程等。个人猜想和地址关联性很大，如果你用的是ATMB之类很多人的地址，能换地址就换吧，否则是不商量的。

我所有账户和卡昨日全被关户。两张卡在昨天被关，是直接被关，没有商量余地的那种，CHECKING上个月被关，当时提示联系客服。和地址无关，我的私人地址，只有4,5个人，C1的风控模型最近才暴雷我反而觉得时间太长了。在没更新风控之前，只要你提供ITIN和护照的照片，它就会给你300或者500的额度（走邀请可能不通过，直接申请直接给你额度，而不是需要押金），当然作为善意来理解，个人的信息远不止这300,500块。但如果被有心人盯上了呢？申请过的人都知道，C1是不需要你进行什么人脸验证的，直接系统就发卡，我在申请二卡的时候，甚至都没收到实体卡，使用了它的虚拟卡，卡片自动被激活了。不清楚C1是否会修补这个漏洞，关户通知上写的，不符合用卡客户的特征，被终止（我是秒被关的，具体是我去兑现了不到1美元的返现，点了兑换不成功，几秒之内就收到了关户通知。有没有因为这个原因被关的，也可以交流一下）。之前的CHECKING被关和大多数人操作一样，只是为了获得奖励，DD了2笔之后，再转出，长期没有使用。这个“不符合用卡客户特征”只有靠猜，打客服电话去也不会告诉你，个人觉得是更新了风控模型，某个用卡习惯被命中了。

看到有些人觉得是前任砍树后人暴晒造成的，我个人的观点是：云居民本身就不合规，银行本质上就是权衡盈利和合规成本的问题。云居民带来的潜在风险和损失远大于收益，一旦被查出不合规，罚款金额远比那点收益要大。所以出于财务考量，直接全面砍掉这类客户群也完全说得通，和乱搞不乱搞真的没什么关系的，所以纯靠运气的，而且我觉得大部分云居民还比美国本地人守规矩多了。

应该是某个地址人数太多，其中有人信用卡欺诈

竹林听风 发表于 2025-9-11 17:41
应该是某个地址人数太多，其中有人信用卡欺诈

似乎这次针对ITIN号段也进行了封杀，所以规模和程度还是很大的

我私人地址开的户都很正常 我猜影响因素还是地址居多 太多人集中开户了 银行也容易查