coiline 发表于 2024-5-6 22:09:03

不同银行，同名互转，地址不同，容易风控吗？

我看银行结单，汇款的时候，地址信息也会传到对方银行。
比如我wise(中国) 转 monzo(英国)好像问题不大，毕竟中国护照有中国地址，不较真说的通。
那么n26(德国) 转 monzo(英国)容易风控吗？
哪些银行对地址敏感？还是几乎所有银行都无所谓？
谢谢。

daoye2017 发表于 2024-5-6 22:12:14

一般不会

lonel 发表于 2024-5-6 22:15:00

我也有这个疑问，不过我曾经因为钱没到账 把wise汇款对账单发给接收银行看过，人家也没说什么. 不过不知道为什么钱就是会不过去。

coiline 发表于 2024-5-6 22:17:38

daoye2017 发表于 2024-5-6 22:12
一般不会

谢谢。
我感觉好像也是这样，地址和风控关系不大。
不过银行风控机制不透明，有点小隐忧。
抛砖引玉，希望经验者能谈一谈。

coiline 发表于 2024-5-6 22:19:54

lonel 发表于 2024-5-6 22:15
我也有这个疑问，不过我曾经因为钱没到账 把wise汇款对账单发给接收银行看过，人家也没说什么. 不过不知道 ...

wise是中国地址吗？
还是双方都不是中国地址？

lonel 发表于 2024-5-6 22:21:44

coiline 发表于 2024-5-6 22:19
wise是中国地址吗？
还是双方都不是中国地址？

wise是加拿大地址 收款方是荷兰地址
wies汇款的话 你看结单 如果你选的是 我自己 发送 接收 都显示的是你wise的地址

coiline 发表于 2024-5-6 22:24:04

lonel 发表于 2024-5-6 22:21
wise是加拿大地址 收款方是荷兰地址
wies汇款的话 你看结单 如果你选的是 我自己 发送 接收 都显示的是你 ...

明白了，谢谢。
起码证明这个收款行不注重地址。

MrRaven 发表于 2024-5-7 01:30:04

地址并不是关键，我觉得关键是交易的量和频率。
如果有一些银行开户的时候会问你的收入来源。
出现不匹配的，也会有问题。
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