兴业银行告知因私旅游不能转同名港卡

一大早接到兴业银行电话，问我是不是周末提交了隐私旅游境外转账。
直接了当说：
1. 反洗钱要求不给转个人同名境外账户，必须转给旅游社/香港朋友的卡
2. 收款人地址不能填写银行地址（汇丰hk提供的），要求必须是境外常驻人的家庭（通讯）住址

我还反问，转给朋友不是更不安全吗？为什么本人不行。他说这是规定
还有我特意问了他是不是我的开户支行， 他说他是国际汇款管理中心的。

我也不是什么偏远小城市， 也是个二线头部城市了，管理还这么严，就几千港币。
给大家参考吧。
你们当地是什么情况？兴业能转同名汇丰成功吗？

bearlove 发表于 2023-12-20 08:03
看当地吧，我之前汇第一笔兴业也是问了一堆，还说下次要提供出境凭证才给我汇。今天我又汇了一次，没有人找 ...

这样看其实就看审核运气了，审核员是神经病就大概率不给过

我自己名下大陆中行转香港中行，1 万港币，可以

海外购物

这银行就是个笑话 反洗钱什么都可以往里装了 现在的银行是越来越没底线了 除了信用卡能搞搞 借记卡卡放点钱想动就只能听之任之了

fgvbt 发表于 2023-12-18 14:31
这银行就是个笑话 反洗钱什么都可以往里装了 现在的银行是越来越没底线了 除了信用卡能搞搞 借记卡卡放点钱 ...

这种情况应该多换几家银行，这家不行换一家
每家银行的政策差别很大，而且审核人的主观意志占比很大

HelloWorld 发表于 2023-12-18 14:40
这种情况应该多换几家银行，这家不行换一家
每家银行的政策差别很大，而且审核人的主观意志占比很大 ...

换开户行就行了

HelloWorld 发表于 2023-12-17 19:01
我自己名下大陆中行转香港中行，1 万港币，可以

中银跨境汇款明显宽松许多。我也试了，屁事没有，审核很快就到账。

as2o3 发表于 2023-12-17 20:58
换开户行就行了

我问开户行的原因就是想试探，是开户行管理审核还是有一个管理中心，他说是本市国际汇款管理中心，说明不是受开户行影响。就是他本人或者他的上司规定，最近抓紧点。同名本人都不让转了。你换哪家开户行都不好使了。

as2o3 发表于 2023-12-17 19:22
海外购物

当时没想到。但是我填写的原因就是因私旅游，也不好硬说海外购物什么的。而且涉及到我有港卡的问题，要是再扯下去他要标记我了，我就成重点监控了。

BruceSZJM 发表于 2023-12-18 16:01
我问开户行的原因就是想试探，是开户行管理审核还是有一个管理中心，他说是本市国际汇款管理中心，说明不 ...

不有个理由是海外购物吗，你试下