难道没有人认为美国ITIN是个坑吗，有人真正搞懂ITIN本质吗？

一直没搞懂为什么外国人可以随意申请ITIN，实际上没有任何报税记录的这类人用税号来开美卡。
主要是税号号码在申请账户时起了关键作用，可以理解是一个制度上的BUG本来是为给美国以外真正的纳税人和企业的便利，被没有纳税的外国人用来申卡钻了空子吗？

对于虚假的无报税ITIN难道完全没有后遗症或者其他影响吗 ？比如办美签？
还有比如你已有英国澳洲的汇丰或者运通这种全球开户的卡等其他国家的卡，同时你又有美国ITIN税号申请的运通或者汇丰，你有多个地址和国籍不一致会找你要纳税国家税号，运通汇丰就知道你在多个国家有地址还有不同税号不是冲突吗？直接全球关户或者风控审查？大家有没有想过？

让外国人申请ITIN，会对美国有什么危害？就算申请了ITIN开银行卡，也不会毁天灭地吧，你怎么把事情想得这么复杂。如果银行觉得不OK的，银行会关你户，你替银行操心什么？
去美国旅游，待几个月，也需要用银行卡，没银行卡不方便。
人家是自由国家，你爱干嘛就干嘛，谁管你，只要不是违法犯罪就可以。法律没禁止的，就是允许的。人家允许你申请，你又不是造假，那你尽管去申请就可以，人家不给你申请自然不会批给你。

本质需要你关心吗，你资料是真的，是依法办事，按程序办事的，人家也给你开户，那就没问题了。就算在给你开户这个事情上要责怪，也会责怪开户行，不会怪到你头上，你是依法办事的，按银行程序去办事的。

而且，你的身份不重要，你的金融行为是否合规，你要用这个账户干嘛，银行更关注的是这个。开户需要SSN,ITIN，是合规要求，人家要你提供也是为了满足合规要求而已。人家不想把一个良好的潜在客户拒了，人家也要做生意。人家给个机会你用着，观察你的表现，表现良好就继续给你用，不好就关户。

crypto-zhang 发表于 2025-1-7 18:30
我的意思是我不打算云开美国的任何东西了，这个ITIN申请下来了一次也没用过也不打算用，就等他自动过期了 ...

税务跟移民是两个体系，在美国有收入不代表在美国非法逗留了。
外国人找美国政府交税或者退税就需要税号，没有任何不合法的地方。

如果税号连上了信用记录，倒是有可能会被移民部门问询，需要有合理解释。如果期间有美签的话问题不大。非法逗留是唯一需要规避的点。

当然了，年轻人不去搞这些东西是最省心的。好好学习和赚钱是正经。

crypto-zhang 发表于 2025-1-6 15:47
我之前也是跟风申请了美国地址+手机号+ITIN，后来也是想到税务的问题还有可能会影响到以后润美就放弃了。

...

还是拆吧

拿到ITIN就代表你已经完成了一次报税，信息已经留底了。

我之前也是跟风申请了美国地址+手机号+ITIN，后来也是想到税务的问题还有可能会影响到以后润美就放弃了。

ITIN的信封到目前都没拆，好像是2年自动失效吧。

Patrick 发表于 2024-3-17 22:26
不明白云开us的意义在哪里，假期去美国玩一趟checking account和押金信用卡随便开，还都是boa、chase、富国 ...

你这种说法就是自我矛盾，都说了英国没居留不能办，美国walk in 随便办，美国本来就是这种开放模式，真以为itin申请账户美国银行的风控都傻。就算是正经海外做生意的办一张美国卡都无可厚非，如果真的违法，就不会开放itin申办而是只能ssn和现场办，开放itin办理和walk in本来就是冲突的选项，所以银行为什么要有itin申请这个选项？有什么情况是有自己房子又不能现场办的情景？能理解？前提是你itin到下卡的所有材料都是真实合法，就算租地址也要正规1583。

qq406023 发表于 2024-1-26 09:41
就说那个checking 账户 都是要求RA。所有云开的都是欺诈
找工作都会查信用记录的。
其实文化非常不同，东 ...

itin开信用卡和checking合法合规，银行有自己的风控和判断

当然有影响。比如开立中国以外的银行、证券账户时，都会调查你有没有美国身份，这里的身份不仅是国籍，也包括绿卡和税务身份。比如填写w-8ben表格，聲明本人非美國稅務居民，所以要免除美國相關稅務。如果有美国税务身份就不能向你提供服务，否则该机构就会受到美国制裁。相关法案为美國財政部、美國國稅局制定的《外國帳戶稅收遵從法案》。

不明白云开us的意义在哪里，假期去美国玩一趟checking account和押金信用卡随便开，还都是boa、chase、富国这种大行，不是什么华美这种二三级银行，又不是玩uk或者别的地方，人去了没居留也开不了户的那种，云开us就和找漏洞云开hk一样滑稽

想过，所以我一直没办理
我甚至想过，英国信用分会不会影响我去英国旅游签证

HelloWorld 发表于 2024-1-26 07:10
想过，所以我一直没办理
我甚至想过，英国信用分会不会影响我去英国旅游签证 ...

可能旅游签不会
但是知道很多工作都要背景调查，一般就是犯罪之类。信用调查也有，但是不知道这种云的严格算不算，但是如果是金融业，这种感觉大忌。
小红书上特别多，背景调查好几个月的
Itin我也不敢办，为了芝麻不值得
实在想，办的汇丰，华美完全够用了。

a496903055 发表于 2024-1-26 08:50
让外国人申请ITIN，会对美国有什么危害？就算申请了ITIN开银行卡，也不会毁天灭地吧，你怎么把事情想得这么 ...

就说那个checking 账户 都是要求RA。所有云开的都是欺诈
找工作都会查信用记录的。
其实文化非常不同，东亚把荣辱看得很重，西方把诚信看得第一位。
毕竟魔鬼是谎言之父。

qq406023 发表于 2024-1-26 09:36
可能旅游签不会
但是知道很多工作都要背景调查，一般就是犯罪之类。信用调查也有，但是不知道这种云的严 ...

此外欧美一些国家可能还有数据互通，五眼联盟之类的，或许会对移民带来一些影响吧
据我所知，移民申请过程中，会让你填写资产信息，全球的资产都得填

HelloWorld 发表于 2024-1-26 09:42
此外欧美一些国家可能还有数据互通，五眼联盟之类的，或许会对移民带来一些影响吧
据我所知，移民申请过 ...

是的 但是一般人估计他们没那个精力调查你
反正us是全球所有账户都要告知的，比如开股票都要w8
PayPal uk都有us纳税条例 全球征税
富兰克林说过 只有税收和死亡不可避免
墨西哥du枭不怕警察火力 怕漏税

itin云申卡就是钻空子不用怀疑，只不过银行睁只眼闭只眼而已，因为门槛略高，这部分群体还不足以引起特别关注。
至于itin，个人需要1042s税表才能自主申请，就算是走caa申请没有报税记录,过几年也会自动注销，在我看来itin本身没有什么法律隐患。

我稍微看了下W7 FORM用来申请ITIN
如果你想纳税就可以申请ITIN
感觉申请这个表本身估计没啥问题，问题在于用ITIN冒充RA去开CHECKING C1的
信用卡那种主要也难在地址证明
这个不知道是为了证明你居住在那，还是证明你能收到信。
申请AMEx需要地址证明快，问印度小哥用朋友地址可以吗？违法吗？
他说可以 但是得搞个证明/比如水电气 或者银行的账单
这个到目前还是让我有疑惑。。。。

？HK乱用地址都要判刑，


疑用假住址證明圖開設銀行户口　4內地男女涉行使虛假文書被捕

原文網址: 疑用假住址證明圖開設銀行户口　4內地男女涉行使虛假文書被捕 | 香港01 https://www.hk01.com/article/957 ... utm_medium=referral

很简单，如果觉得itin有隐患不要办就好了，但也不必羡慕用itin开美国银行的云用户