玩卡经历、总结和建议

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1.玩卡经历
        2023年4月份的时候，想做一些副业，需要境外账户，然后就开始了玩卡，最开始是英国，然后是美国，最后是香港。英国开卡还是挺顺利的，三个月就已经把能开的账户都给开了，但是英国没啥福利，而且那几个高街银行容易锁户，然后线下谈心，随后转战美国。
        2023年5月份的时候，开始挂了一张AMEX副卡，额度6k，三个月后itin下来，就开了CapitalOne 信用卡；美卡确实福利好很多，开户送钱、开信用卡送钱，基本可以小赚一笔。
        2023年9月份，特种兵突袭了香港，一天开了，汇丰、中银、南洋还有一些虚拟银行，只要你有正经的工作、社保，都是挺好开户的。
2.碰到的问题
（1）最近碰到关户的问题，wise被噶了。
        同名汇款了9000 hkd 到wise，拿出证明不认；被关户，连带商业户一起被关，损失惨重。不过户里的钱都被退回。
（2）朋友的7 BTC 在币安被卡
        朋友23年把账户地址改为欧洲，最近陆续存入7 BTC，突然被要求拘留证明，要证明他23年在欧洲呆过，最后花了几万U把BTC解封；怀疑是他们内部人员做的一个局。
（3）朋友的zen 被强制关户
        朋友c2c（zen To zen），收到黑钱，不过给了90天让人提款（zen的含金量）。
3.玩卡建议
（1）玩英卡：最好就是玩虚拟银行这些就行，chase uk、monzo，因为没有线下网点，关户都是都是让你提供其他账户信息提款。
（2）玩美卡：美国银行有个好处，关户会给你的地址寄支票，当然前提是没有收到黑钱。不过要注意税务问题，对将来移民美国有风险。
（3）玩港卡：如果你有境外资产，最好是放在香港；毕竟如果账户出现问题，当天就可以达到香港线下SOLO。
（4）关于造假信息开户：建议不要这么搞，如果要求居留资料给不出，钱被冻结，是一点办法都没有。
4.下一步计划
        转战美国公户，有一些公户是可以合法开户的，用来处理一些美国税务问题，把副业收入规范化。

Juniorable 发表于 2024-8-21 00:51
老哥你tsb有开了吗？月初想开tsb结果白吃了一记hp，官网填完表格说等通知到现在都没下文 ...

别开，开户信和关户信同时到

他为什么要把币安地址改到欧洲去

daynight 发表于 2024-8-21 00:09
他为什么要把币安地址改到欧洲去

如果是为了币安卡就傻了

zen 挺人性
香港银行，我有个朋友没工作，填了上家雇主公司名，依然可以开户，社保更不看了
前几天 monzo 给 wise 转了 500 磅，也差不多 5000 港币的价值了，然后全部换成欧元马上又转出到 nexo，快进快出，问题不大
7 BTC 不小的数目，应该放自己钱包才对，放交易所就是给别人送钱

老哥你N26怎么转运回国的？

daynight 发表于 2024-8-21 00:09
他为什么要把币安地址改到欧洲去

钱太多了，地址在中国一样搞你

感谢分享！

HelloWorld 发表于 2024-8-21 00:14
如果是为了币安卡就傻了

在中国一样换个理由让你提供来源证明，各种证明，大额还是放在自己钱包安全。

HelloWorld 发表于 2024-8-21 00:14
如果是为了币安卡就傻了

哈哈哈哈哈，这不是很普遍嘛

travel 发表于 2024-8-21 00:11
钱太多了，地址在中国一样搞你

关键是拿不出证明