既然不占外汇额度，熊猫速汇的本质就是对敲是吧？

tiannian 发表于 2024-11-10 09:57
原理就是银行用自有资金给你付钱。但是政策上是有区别的，熊猫速汇，包括支付宝的闪速收款汇款，微信的微汇 ...

非同名转账如果触发资金来源审查，恐怕过不了，我也不知道这到底算不算提供便利

Power 发表于 2024-11-10 16:46
非同名转账如果触发资金来源审查，恐怕过不了，我也不知道这到底算不算提供便利 ...

至少在国内政策框架下不会的，例如你走这个渠道直接打银行卡，实际上是银联清结算账户直接给你打的钱。微信是财付通账户给你打款的。这种公户不会出问题的。

Power 发表于 2024-11-10 16:29
关于跨境刷卡想到一个例子，用信用卡，如果是自己主动购汇还款，这个额度似乎会占用额度。不过如果等银行 ...

这就是我说的，只有在结购汇的时候才受管制，各种支付渠道，无论是否跨境都不受管制。

tiannian 发表于 2024-11-10 17:23
至少在国内政策框架下不会的，例如你走这个渠道直接打银行卡，实际上是银联清结算账户直接给你打的钱。微 ...

国内担心不多，既然能开就说明有些后台，特别是对这种灰色地带

但国外有可能被查到了，特别是欧洲的反洗钱法对资金来源很看重，一旦风控，给出不资金来源就大麻烦

Power 发表于 2024-11-10 18:12
国内担心不多，既然能开就说明有些后台，特别是对这种灰色地带

但国外有可能被查到了，特别是欧洲的反洗 ...

国外我就不知道咯。国内这种只是都是在外汇管制的框架下开的口子。甚至都不算灰色地带

所有涉及到两个币种的结算 本质上都算对敲
关键是 制定规则的人 怎么界定具体行为
然后这些机构就可以找到操作空间

大家都好专业惹！