OCBC这种大批量清退，背后的根本原因是什么？

早晚的事，你看汇丰1w申信用卡直接坏账率爆炸，开通线上开户钓出一群出入境记录造假的大聪明
livi搞个消费活动，两个月奖金池不到一个月被薅空，直接停了内地个人户开户
还有之前邮储世界之极那次，以某些公众号为首的一群人生怕银行不知道似的，非得装这个b直接搞到连书签都拿不到了
本来OCBC这个在线开户就是钻的政策空子，那时候新加坡为了接过香港金融中心地位还没这么严
结果钱没挣到几个，一群大聪明搞得合规成本暴涨，还赶上新加坡开始严查金融犯罪
客户喜欢钻空子，银行自然也喜欢，能在成本可控的情况下简化程序，等于银行的收益和竞争力都增加了
架不住总有一群大聪明，说他们蠢吧他们知道可以钻空子，说他们不蠢吧他们不知道哪些空子能钻哪些空子不能钻
比如香港券商的存量投资者证明，这个东西如果本身看不出破绽的话，券商也没有什么好办法去核验真伪，毕竟其他券商也没有配合义务
但就是有大聪明能干出p日结单日期p成节假日这种事，券商想装傻都装不了

normanfr 发表于 2024-12-10 19:14
早晚的事，你看汇丰1w申信用卡直接坏账率爆炸，开通线上开户钓出一群出入境记录造假的大聪明
livi搞个消费 ...

在理。。。               有时候薅点羊毛大家都相安无事，死劲薅就不好了

我的卡用的好好的，没收到邮件。可能是在新加坡线下刷这个卡坐过几次地铁，也可能分批关户还没轮到我哈哈

Power 发表于 2024-12-10 21:54
在理。。。               有时候薅点羊毛大家都相安无事，死劲薅就不好了

因为很多人不是为了薅羊毛，是帮灰产洗钱或走资
坡县虽然没有外汇管制，但是也是反洗钱力度最大的几个国家之一

有道理

tianket 发表于 2024-12-10 21:54
我的卡用的好好的，没收到邮件。可能是在新加坡线下刷这个卡坐过几次地铁，也可能分批关户还没轮到我哈哈 ...

我也是线下消费过, 目前一切正常, 哈哈😄

botforself 发表于 2024-12-10 22:57
我也是线下消费过, 目前一切正常, 哈哈😄

早知道去坡县旅游一趟
目前还有0.48GBP留给银行做纪念

esazx 发表于 2024-12-10 17:52
这么说吧，JJ 演唱会，大批量的中介开户和提交假地址证明开户的，而且之前关门的时候都有一批被查出来了。 ...

这跟林俊杰演唱会有啥关系，因为要去新加坡看演唱会所以顺便伪造了地址证明？

lol 发表于 2024-12-11 10:30
这跟林俊杰演唱会有啥关系，因为要去新加坡看演唱会所以顺便伪造了地址证明？ ...

你不理解，我也不理解，但是大批量要买票的都是伪造地址证明开的户。

normanfr 发表于 2024-12-10 19:14
早晚的事，你看汇丰1w申信用卡直接坏账率爆炸，开通线上开户钓出一群出入境记录造假的大聪明
livi搞个消费 ...

透彻，所以现在全世界都在防着CNID，我们国人肯定是聪明的但也太会钻空子了。