论M onz o关户与IFAST的关连性问题

2月16日用护照和全套中国资料申请Ifast，2月18日用M onzo时App提示让我提供居留证明不然就冻结账户，然后2月19日收到IFAST发来拒绝给我开户的通知邮件，同日手动关闭了M onzo账户。时隔9天后，昨天重新尝试并用身份证申请Ifast，今天再次收到被拒的邮件。M onzo是用护照在2023年申请的，用的小刘的地址，英国的电话号码，截止关户时有英国信用记录。我怀疑是在申请Ifast的时候使用护照，结果被银行查英国信用记录并关连上M onzo要居留证。最终导致两个账户都挂了，可惜了我的M onzo，当时还申请了实体卡，花了好几百大洋运费。如果当时用身份证申请IFAST，是不是可以避免这个问题？

我找到了IFAST与M onzo的一些关连性证据，原来他们都是使用SumSub的kyc系统进行认证，应该是2023年上半年M onzo还没有使用这个系统认证，而现在你如果申请SumSub的kyc系统覆盖的金融机构和银行，要是被拒绝了，其他相关金融机构估计都会收到警报，而导致要居留证明或关户，这一点看论坛里有M onzo、bybit、LloydsBank被关户的反馈,我觉得这是原因之一。我查到的是2023年下半年的相关新闻，包括M onzo在内的一些金融机构和数字银行也在里面。我也进到SumSub网站查了我的kyc（感谢论坛里的前辈给的教程指导），发现我的Kyc问题主要是AML有很多国内的失信人员与我同名同姓，包括一些有政治人物与我同名同姓，而我本人的证件等材料的信息是没有问题。看来解决不了这个问题了，英区是无缘了。提醒大家手上有SumSub的kyc系统覆盖的银行和卡，且用且珍惜，小心相互牵连而被关。最后谢谢坛主给我们提供这么好的交流平台。

你用的不是英国地址，怎么拉你英国信用记录档案

M onzo账户要居留证的时间也太巧了，就在我申请Ifast的时候。而且坛友都说好申请的Ifast，我居然用两种证件分别间隔多天后申请都通不过，都没有给我补充材料的机会，直接就是“最终决定”，让我不得不想到同为英国银行的M onzo关中国护照账户问题。

护照和全套中国资料申请Ifast => 就是中国居民，怎么会查英国信用？
我觉得不太可能

这两者不是一个系统，无关

ifast是不是开别的什么把ss给拉黑了

chenblackcat 发表于 2025-2-26 20:24
ifast是不是开别的什么把ss给拉黑了

申请ifast前，英国的就只开过M onzo和revolut.没开过别的。

dec 发表于 2025-2-26 19:32
护照和全套中国资料申请Ifast => 就是中国居民，怎么会查英国信用？
我觉得不太可能 ...

First direct 要传地址证明，但那上传网站打不开，大佬或者看下我给你的留言？

chenblackcat 发表于 2025-2-26 20:24
ifast是不是开别的什么把ss给拉黑了

噢，还申请过Zilch，用了几个月，上个月估计是因为在国内切换英国ip地址支付失败，又用国内ip支付了，后来就突然被关户了。

flynn2023 发表于 2025-2-26 20:49
First direct 要传地址证明，但那上传网站打不开，大佬或者看下我给你的留言？ ...

First direct 我是直接过了，没有这些