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渣打银行, 一地关户, 全球关户

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nsthy 发表于 2025-12-5 20:43:32 | 显示全部楼层 |阅读模式

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渣打银行怎么讨论这么少,是用的少还是关户少,分享个我的真实经历,渣打也会全球关户的,和汇丰一个样

疫情末期在内地开的渣打优先理财,买50w结构性存款 保本理财,然后客户经理就可以帮你预约香港开户,过程就是内地律师见证,费用1000左右,邮寄开户资料到香港,香港收到会打电话给你核实,然后就开户成功了,银联卡和密码是挂号件,两个月收到,中间可以联系香港经理提前要到卡号,这样就可以激活网银了,手机app还可以申请一张 多币种扣账卡 mastercard

然后又联系内地客户经理开新加坡的渣打,然后就是一样的流程,一样的费用,新加坡渣打发的是DHL,非常快,会收到两张卡 新币卡和美金卡,没有像香港那样的 多币种扣账卡 申请

渣打也有全球账户间转账,但是香港渣打不支持账户间转账,有这个菜单(中文不显示,英文才有),你只能看,不能转,其他互相转第二天都能到帐,没有手续费
国内渣打在国外银联取款免手续费,香港和新加坡不行
那时候中国渣打有大羊毛,可以积分换河马购物券,我换了起码2500元的券,我买了好多多西,用不完的放闲鱼也是秒出

接下来就是正常使用,第一年经常消费,同名转账,(美国,香港,新加坡)券商,第二年消费的就很少了,基本只有同名转账和券商,用到这里也没问题

第二年因为中国渣打余额不足,要交账户管理费300一个月,所以我要求降级了

接下来就是全球关户导火索了,我把新加坡渣打的联系电话改成了gv号,为了收短信方便,改完两个月后,我收到了来自新加坡渣打的信件,让申明fatca状态,有一份w8表格,让填写发电子邮件,我照做了,过一个月,又收到了一样的信件,这次要求填写并且邮寄到新加坡,又过一个月,收到新加坡渣打的关户电子邮件,无法告知关户理由,新加坡渣打就这么挂了

然后我把钱全部打去香港渣打,安静渡过两个月吧,收到一个邮局的纸条,要亲自去邮局取,非信件,我拿到手一看香港寄来的,一沓厚厚的a4纸,我就知道完了,打开看果然是香港渣打关户信,香港渣打就这么挂了

到目前为止,中国渣打还活着,因为它能出对账单,用作中国地址证明,我wise改回国就是用的这个
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HiThere 发表于 2025-12-6 03:34:14 | 显示全部楼层
只能说以LZ的智商还是别搞境外银行了,迟早都会被封的

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能不能友好点交流。人家被关户已经很郁闷,写出来分享过程。我等可以学习避免。  详情 回复 发表于 2025-12-6 15:36
说实话,在渣打关户之前,我都不知道有风控关户这一说,后来我就会规避美国相关的问题了,做好隔离  详情 回复 发表于 2025-12-6 07:22
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Willlll 发表于 2025-12-10 11:29:34 | 显示全部楼层
nsthy 发表于 2025-12-8 16:22
我放的IBKR,没有关户,表现比银行强,而且IBKR的保险比银行还要高

盗号不是关户,保险只保券商倒闭后现金余额
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Enigma 发表于 2025-12-9 12:36:34 | 显示全部楼层
HackerTerry 发表于 2025-12-8 19:50
你这就有点以偏概全了,我玩美卡这一年都没有被风控关户过

玩美卡是玩美卡,玩其他国家的卡个人资料有US相关的东西意味着什么你也是一点都不懂。

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你说的是填itin吗?如果是在美国税务居民那一栏填了“是”,那确实完蛋了  详情 回复 发表于 2025-12-9 16:23
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Willlll 发表于 2025-12-8 09:48:18 | 显示全部楼层
nsthy 发表于 2025-12-6 07:19
大部分放券商了,感觉券商比银行靠谱,不动也不封号,还有一部分放ifast,这个好歹也是合规带存款保险的 ...

券商盗号更恐怖,资产一夜清空

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我放的IBKR,没有关户,表现比银行强,而且IBKR的保险比银行还要高  详情 回复 发表于 2025-12-8 16:22
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credit100 发表于 2025-12-6 15:36:40 | 显示全部楼层
HiThere 发表于 2025-12-6 03:34
只能说以LZ的智商还是别搞境外银行了,迟早都会被封的

能不能友好点交流。人家被关户已经很郁闷,写出来分享过程。我等可以学习避免。
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laoziwo 发表于 2025-12-5 21:03:19 | 显示全部楼层
又被搞了
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ShuaiHui 发表于 2025-12-5 21:08:29 | 显示全部楼层
渣打能开来的少,听说风控低,没想到也一个吊样。
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howto 发表于 2025-12-5 22:53:28 来自手机 | 显示全部楼层
改美国手机号风控了

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看起来也是us 的gv号码点的火 渣打无法判断你是否有us税务身份等 另外 声明fatca状态 是啥缩写和含义呢 渣打的平替是啥 汇丰风控恶心 花旗门严 那个华美银行我一直在犹豫 还是说把长期存钱的银行放uae? 瑞士  详情 回复 发表于 2025-12-6 01:48
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LopNor 发表于 2025-12-6 01:48:27 | 显示全部楼层
howto 发表于 2025-12-5 22:53
改美国手机号风控了

看起来也是us 的gv号码点的火  渣打无法判断你是否有us税务身份等
另外 声明fatca状态 是啥缩写和含义呢

渣打的平替是啥  汇丰风控恶心  花旗门严  那个华美银行我一直在犹豫
还是说把长期存钱的银行放uae?  瑞士 好像有crs?

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大部分放券商了,感觉券商比银行靠谱,不动也不封号,还有一部分放ifast,这个好歹也是合规带存款保险的银行,英国加拿大德国我都有云开的,走资用卡一点问题没有  详情 回复 发表于 2025-12-6 07:19
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 楼主| nsthy 发表于 2025-12-6 07:19:33 | 显示全部楼层
LopNor 发表于 2025-12-6 01:48
看起来也是us 的gv号码点的火  渣打无法判断你是否有us税务身份等
另外 声明fatca状态 是啥缩写和含义呢 ...

大部分放券商了,感觉券商比银行靠谱,不动也不封号,还有一部分放ifast,这个好歹也是合规带存款保险的银行,英国加拿大德国我都有云开的,走资用卡一点问题没有

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券商盗号更恐怖,资产一夜清空  详情 回复 发表于 2025-12-8 09:48
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 楼主| nsthy 发表于 2025-12-6 07:22:13 | 显示全部楼层
HiThere 发表于 2025-12-6 03:34
只能说以LZ的智商还是别搞境外银行了,迟早都会被封的

说实话,在渣打关户之前,我都不知道有风控关户这一说,后来我就会规避美国相关的问题了,做好隔离
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credit100 发表于 2025-12-6 15:35:44 | 显示全部楼层
挺可惜的,大家使用渣打的经验分享不太多见。
看起来是因为修改了手机号的原因,感觉处理的也太粗暴了吧。
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